가상 자산 거래소 <업비트> 트래블룰 관련 자주하는 질문 소개

인터넷 시사상식사전에 따르면 트래블 룰은 자금 이동 추적 시스템으로, 금융권에서 자금세탁을 방지하기 위해 송금자의 정보 등을 기록하는 것을 말합니다. 국제자금세탁 방지기구(FATF)는 2019년 트래블 룰 대상에 가상자산을 추가했으며, 국내에서는 특정 금융정보법에 따라 2022년 3월 25일부터 가상자산 거래소에 가상자산 송수신인의 신원정보 기록을 의무화합니다.

이에 오늘은 가상 자산 거래소 업비트에서 말하는 트래블룰관련 자주하는 질문에 대해 소개하도록 하겠습니다.

트래블룰관련 가상 자산 거래소 업비트 자주하는 질문 소개

트래블룰관련 자주하는 질문 소개

업비트 고객센터 자주하는 질문 카테고리에는 트래블룰관련 입출금과 개인 지갑 관리 등 2개 항목에 대해 아래 사진과 같이 정리가 되어 있습니다.

이 2개 항목 중에서 오늘은 개인 지갑 관리 관련 부분에서 트래블룰이 무엇인지, 개인 지갑과 거래소 지갑 차이는 무엇인지, 계정주 확인 서비스는 무엇인지 등에 대해 살펴볼까 합니다.

전체적인 순서를 아래 사진과 같습니다.

트래블룰관련 개인지갑관리 소개

1. 트래블룰(Travel Rule, 자금이동 규칙) 이 무엇인가요?
트래블룰은 디지털 자산이 어디서 오고, 어디로 가는지를 파악하기 위한 시스템입니다. 기존 금융권에서는 자금세탁 방지를 위하여 국제은행 간통 신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 맞춰 송금자 정보 등을 기록하고 있으며 디지털 자산 생태계에서 안전한 입출금과 자금세탁 방지를 위하여 도입하게 되었습니다. 업비트는 트래블 룰을 성실하게 이행할 것이며, 이에 따른 회원님들의 불편을 최소화하기 위해 다방면으로 디지털 자산 입출금 방식을 고려하고 있습니다.

2. 개인 지갑이 무엇인가요?
개인 지갑은 거래소에서 지원하는 지갑이 아닌, 외부 지갑 서비스를 이용해 지원하는 지갑 주소를 말합니다. 트래블 룰 시행 후 자금출처를 명확하게 하기 위해 본인 소유가 확인된 개인 지갑에 한하여 업비트에 등록 후 입출금이 가능합니다. 현재 메타 마스크만 지원하고 있습니다. 하드 월렛 연동을 통한 메타마스크 주소 등록은 지원하지 않습니다.

3. 거래소 지갑이 무엇인가요?
거래소 지갑은 업비트를 포함한 디지털 자산 거래소에서 제공되는 지갑을 뜻합니다.

4. 거래소 지갑이랑 개인 지갑이 어떻게 다른가요?
거래소 지갑은 업비트를 포함한 디지털 자산 거래소에서 제공되는 지갑을 뜻합니다.

거래소 지갑에의 경우, 100만 원 이상 출금 시에는 거래소 지갑을 선택하게 되며 이때 업비트와 동일한 트래블 룰 설루션을 사용 중이거나 업비트에서 계정주 확인이 가능한 거래소만 선택 가능합니다.

개인 지갑의 경우, 100만 원 이상 출금 시에는 업비트에 등록된 개인 지갑에 한하여 추가 정보 기재 없이 입출금이 가능합니다. 현재 메타 마스크를 통한 ETH, ERC-20 계열의디지털 자산만 입출금이 가능합니다. * 하드월렛 연동을 통한 메타마스크 주소 등록은 지원하지 않습니다.

5. 계정주 확인 서비스가 무엇인가요?
트래블룰 솔루션을 통해 가상자산 사업자(VASP, Virtual Asset Service Provider) 간 시스템 연동을 진행하여 상호 계정의 계정주 동일 여부를 확인 수 있도록 하는 서비스입니다.

계정주 확인 서비스를 통해 상호 계정주 동일 여부(이름(한글, 영문) 및 생년월일 일치 여부)를 확인하고 정상적인 출금 진행이 완료되면, 이후에 해당 거래소의 동일한 지갑 주소로 출금 시에는 계정주 확인이 조금 더 빠르게 진행됩니다. 계정주 동일 여부는 정기적으로 재확인 절차를 진행하기 때문에 해당 거래소의 계정 정보 변경 여부에 따라서 다시 응답 대기가 발생할 수 있습니다.


6. VerifyVASP는 무엇인가요?
VerifyVASP는 가상자산 서비스 제공자(VASP, Virtual Asset Service Provider)가 당국의 규제 요구사항을 준수하고 투명성을 증진시킬 수 있는 서비스 제공하고, FATF에서 권고하는 Travel Rule 적용이 필요한 VASP들에게 프로토콜을 제공하는 설루션입니다. 주소는 아래와 같습니다.
https://verifyvasp.co.kr/

VerifyVASP

7. 메타 마스크 외에 개인 지갑 추가는 불가능한가요?
현재 업비트에서는 메타 마스크만 지원하고 있습니다. 추후 새로운 지갑 서비스를 지원할 경우 [업비트]-[고객센터]-[공지사항]을 통해 안내드릴 예정입니다.

8. 바로 출금도 받는 사람의 이름을 입력해야 하나요?
업비트 내에서 입출금이 이루어지는 바로 출금 기능의 경우, 트래블룰 적용 이후에도 기존과 동일하게 유지됩니다. 업비트 인도네시아, 싱가포르에 대한 바로 출금 기능은 제한될 예정입니다.

9. OPEN API로 출금하기는 변하는 것이 있나요?
트래블룰 솔루션 적용까지 해당 기능을 활용한 100만원 이상 디지털 자산 일반 출금 제한 및 업비트 인도네시아, 싱가포르에 대한 바로 출금 기능 제한됩니다.

10. OPEN API에서 출금 버튼이 안보입니다.
OPEN API에서 제공되는 출금 관련 API가 일시적으로 제한되어 기존에 사용중인 API를 이용할 수 없습니다. 또한 기존에 등록된 출금주소에 대한 삭제만 가능하며, 추가 등록은 불가합니다.

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개인적으로 큰 금액 거래가 없어서 그런지 지금까지 이 트래블룰 시행으로 크게 불편한점은 없습니다. 즉 100만원 미만 거래는 종전처럼 그대로 이용이 가능하거든요.

그런데 100만원 이상 거래는 코인 송금에 약간에 불편이 있어 보이긴 합니다. 지금 닥치지 않아서 잘 모르겠는데 앞으로 하나씩 하나씩 불편사항 경험시 관련 정보 공유하도록 할게요. 그리고 다음번에는 트래블룰관련 자주하는질문 "입출금"편을 살펴볼겠습니다.

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